Lors de sa réunion du 22 mars dernier, le Collège de supervision de la commission bancaire de l’Union monétaire ouest-africaine (UMOA) a émis des critiques à l’égard de trois banques de la région, dont deux au Sénégal et une au Togo.
Les noms des institutions sanctionnées n’ont pas été divulgués, conformément à la politique habituelle de l’organe disciplinaire de la BCEAO. Seuls les détails des fautes commises et les sanctions infligées sont rendus publics après que les dirigeants concernés ont été entendus.
Selon le quotidien L’Observateur, la première banque sénégalaise sanctionnée a été blâmée pour “des manquements et des infractions aux textes légaux et règlementaires applicables aux établissements de crédit”. Les problèmes relevés concernaient notamment la gouvernance, la gestion des risques, la situation financière et prudentielle, ainsi que le dispositif de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme. En plus de la réprimande, cette banque devra s’acquitter d’une amende de 300 millions de francs CFA.
La deuxième banque sénégalaise rappelée à l’ordre recevra une amende de 151 millions de francs CFA, en plus de la réprimande, pour des manquements similaires en matière de dispositif de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme.
Quant à la troisième institution de crédit épinglée, basée au Togo, elle a reçu une réprimande et une amende de 300 millions de francs CFA pour ne pas avoir respecté les exigences des autorités monétaires et de contrôle en matière de renforcement des fonds propres, afin de se conformer aux normes prudentielles d’ici fin juin 2022.
